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Regulamentos de Forex - Alterações que influenciam o fluxo de entrada e o fluxo de Forex Antecedentes A China promulgou seus primeiros regulamentos sobre a administração de divisas (regulamentos originais) em 1996, que foram atualizados pela última vez em 1997. Um dos principais propósitos que a China promulgou no regulamento original era aumentar o seu exterior Reserva de câmbio (forex). A última década testemunhou o rápido desenvolvimento da economia chinesa, incluindo uma mudança dramática nas situações financeiras da China. Hoje em dia, a reserva de divisas da China passou da escassez para a superabundância. Conforme relatado pela Reuters, a reserva da China atingiu 1.800 bilhões em maio passado - o maior do mundo. O tamanho da reserva poderia ser parcialmente atribuído ao excedente comercial continuado do país e investimentos estrangeiros sustentados na China. A chegada de fundos especulativos, bem conhecida como dinheiro quente, também é considerada como uma das razões para o pool ampliado de reserva forex da China. O dinheiro quente tornou-se uma dor de cabeça para as autoridades chinesas, pois causa preços dispares no mercado imobiliário da China e flutuações nos mercados de capitais. Os regulamentos originais parecem não mais compatíveis com as necessidades atuais da China. Em 5 de agosto de 2008, o Conselho de Estado da China revisou o Regulamento Original mediante a promulgação da nova versão do Regulamento da Administração de Câmbio (Regulamentos Revisados), que entrou em vigor no mesmo dia. Este artigo destaca algumas das mudanças nos Regulamentos Revisados para demonstrar a nova atitude da China em relação ao controle forex e a diferença dessas mudanças. Repatriamento e Liquidação de Forex Não Requerido O Regulamento Original exigiu que a receita forex de itens de conta corrente e itens de conta de capital 1 de pessoas domésticas (não apenas entidades, mas também indivíduos) deve ser repatriada de volta para a China 2. e também estabelecer um requisito de liquidação obrigatória Que as pessoas domésticas devem vender forex ou depositar forex com bancos domésticos, com exceções limitadas. 3 Esses requisitos tiveram o efeito de aumentar a reserva forex da China e sua adoção em um momento em que a China tinha baixa reserva era compreensível. De acordo com os regulamentos revisados, as pessoas domésticas agora podem optar por depositar a renda estrangeira no exterior ou fazê-lo repatriar para a China. 4 Para o forex transferido de volta para a China em itens da conta corrente, os Regulamentos Revisados também permitem que as pessoas domésticas conservem os fundos em moeda estrangeira ou os convertam em RMB. 5 O que precede é geralmente considerado como a alteração mais significativa nos Regulamentos Revisados. No entanto, essa mudança não é tão radical como aparece pela primeira vez. Antes da adoção dos Regulamentos Revisados, a Administração Estatal de Câmbio (SAFE) já forneceu alívio às entidades domésticas do requisito de liquidação obrigatória nos termos do Regulamento Original. 6 Em uma circular de 12 de agosto de 2007, a SAFE permitiu que todas as entidades domésticas continuassem com o rendimento de divisas em itens da conta corrente conforme necessário. Essa circular encerrou o requisito anterior de fazer o montante da receita forex de transações de itens de conta corrente, uma pessoa doméstica pode manter uma porcentagem especificada da quantidade de divisas que usou no ano anterior. Assim, com a mudança, parece que as pessoas domésticas agora podem abrir e manter contas bancárias no exterior, que não foram permitidas originalmente, exceto para cotação em uma divisa ou para projetos de construção no exterior. Deterring entrada de dinheiro quente na China O dinheiro quente é visto como uma força motriz para a inflação na China, e configurar um firewall contra o dinheiro quente está na lista de ação superior na mente do regulador chinês. A maneira de dissipar o dinheiro quente não pode se concentrar em uma única frente, e os Regulamentos Revisados estão abordando o problema em várias frentes. No Capítulo I - Disposições gerais, uma disposição adicional dá ao governo o direito de tomar as medidas de salvaguarda ou de controle necessárias para se equilibrar entre entrada e saída de divisas no caso de haver ou pode haver desequilíbrio grave ou a economia nacional cai ou pode entrar em crise. 7 Os Regulamentos Revisados não articularam o que se qualifica como grave desequilíbrio ou crise, bem como o tipo de medidas que o governo pode tomar. Com efeito, o governo tem a liberdade de tomar medidas radicais, desde que julgue a situação garantir. Na realidade, para arrefecer os investimentos no setor imobiliário, o governo chinês já adotou certas regras que bloqueiam os fundos estrangeiros no mercado imobiliário chinês. As empresas imobiliárias investidas no exterior não foram autorizadas a emprestar dinheiro fora do mercado, independentemente do regime de divisas convencional, nos termos do qual uma empresa investida estrangeira pode incorrer em dívida externa até o dobro do capital pago. Quanto ao dinheiro quente que flui sob os pretextos das transações de importxport, os regulamentos revisados exigem que o fluxo de entrada e a saída em itens da conta corrente devem ser respaldados por transações legais e verdadeiras, e os bancos estabelecendo e vendendo forex devem rever a autenticidade das transações subjacentes e examinar a Consistência das receitas e despesas com as transações. 8 Observe que o escrutínio bancário sobre a autenticidade das transações em itens da conta corrente não é um novo requisito, já que os bancos já são exigidos pela SAFE. No entanto, continua a ser visto como esta estipulação nos Regulamentos Revisados aumentará a conformidade sem interferir ou causar atrasos no comércio regular. Quanto ao ingresso de divisas através de itens da conta de capital, os Regulamentos Revisados estabeleceram que a aprovação do SAFE é necessária quando o forex é depositado ou vendido a bancos nacionais, a menos que o estado forneça o contrário. 9 Além da aprovação SEGURA quando pessoas domésticas convertem forex para RMB, o que era exigido nos termos do Regulamento Original, agora é necessária a aprovação SEGURA quando as pessoas domésticas querem manter a renda em moedas estrangeiras. Além disso, os Regulamentos Revisados têm uma receita rigorosa de que o forex dos itens da conta de capital deve ser gasto com o que é aprovado pela SAFE e a SAFE supervisionará o uso de fundos da conta de capital, incluindo RMB convertido de divisas e as mudanças nas contas de capital. 10 Os Regulamentos Revisados têm um novo capítulo dedicado especificamente à supervisão e administração de operações de forex. 11 Sob o Capítulo Seis - Supervisão e Administração, a SAFE tem poderes com vários direitos de investigação, incluindo inspeção no local de instituições financeiras ou entrada em cenas de atividades ilegais suspeitas, pesquisa de pessoas relevantes e demanda de explicações para assuntos sob investigação. 12 SAFE também pode rever e copiar documentos de transações e outros dados, e apreender o mesmo se eles são susceptíveis de serem destruídos. 13 Com aprovação pelo conselho estadual ou a nível provincial, a SAFE pode revisar as contas das pessoas sob investigação. 14 Embora os direitos de investigação permitam ao SAFE desempenhar melhor suas funções de supervisão, os Regulamentos Revisados, no entanto, não prevêem quaisquer medidas obrigatórias que a SAFE possa tomar no caso de encontrar desobediência durante a investigação. Preveríamos que praticamente SAFE seja difícil de obrigar alguém a cooperar com a investigação. O regime de supervisão intensificada das operações de divisas impôs obrigações de depósito em entidades domésticas envolvidas no negócio de divisas. Essas entidades devem enviar suas demonstrações financeiras e contábeis e outros dados estatísticos para SAFE. 15 Caso uma entidade financeira tenha conhecimento de qualquer irregularidade por parte de seus clientes, ela deve informar SAFE. 16 Incentive os fluxos de saída do Forex Os regulamentos revisados tomam uma abordagem favorável para o forex de saída. Em primeiro lugar, os Regulamentos Revisados permitem explicitamente que as pessoas físicas invistam em valores mobiliários ou derivados ultramarinos, além de realizar investimentos diretos diretos. 17 Esta revisão institucionaliza e também expande um projeto piloto lançado no ano passado, onde a SAFE permitiu que os indivíduos negociassem títulos cotados na Bolsa de Valores de Hong Kong. 18 Nos termos dos regulamentos revisados, agora, tanto as entidades domésticas quanto os particulares podem negociar títulos no exterior, sem limitação, nos valores negociados ou no valor envolvido. Em segundo lugar, os regulamentos revisados abolem os procedimentos de verificação para certificar a fonte de divisas utilizadas em investimentos de saída, que era exigida nos termos do Regulamento Original. 19 De acordo com os Regulamentos Revisados, exceto quando a aprovação específica for exigida pelo Estado, as pessoas domésticas apenas precisam registrar seus investimentos de saída com a SAFE. A capacidade interna de fornecer garantia a favor de pessoas estrangeiras também é aumentada. Os Regulamentos Revisados eliminam a estipulação restritiva de que apenas as instituições financeiras ou as empresas que satisfaçam os requisitos impostos pelo estado podem fornecer garantia de saída, mas apenas afirmam que o SAFE aprovará os pedidos de garantia de saída com base no status da relação entre ativos e passivos de um candidato, a menos que o estado exija aprovação especial. 20 Vale ressaltar que os indivíduos teoricamente domésticos também podem funcionar como garantes da dívida externa. Embora a mudança seja bem-vinda, a forma como funcionará na realidade está sujeita às regras de implementação ainda a serem feitas ou atualizadas. Os principais regulamentos que agora regulam a garantia de saída estão em vigor há mais de dez anos sem mudanças e certamente precisam ser atualizados de acordo com os Regulamentos Revisados. 21 Outra maneira pela qual a divisão se expande é através da extensão do crédito por pessoas domésticas a pessoas estrangeiras, e esses empréstimos são explicitamente permitidos nos Regulamentos Revisados. A menos que onde o estado exija aprovações específicas, o SAFE acenderá e registrará os empréstimos de saída por parte das instituições financeiras nacionais, desde que seus segmentos de negócios cubram esta operação para outras entidades domésticas, a SAFE dará seu consentimento com base em sua avaliação do índice de ativos e passivos do candidato. 22 Observe que o Regulamento Revisto proíbe as pessoas físicas de empréstimos para fora. Conclusão Os Regulamentos Revisados refletem a prioridade atual da China para o equilíbrio entre influxo e saída de divisas, impedindo o influxo de dinheiro desestabilizante e encorajando a saída do excedente de divisas. Os regulamentos, no entanto, servem apenas como um quadro e o idioma que contém são gerais e abstratos. Os regulamentos revisados são, assim, razoavelmente razoáveis para ser entendido como um ponto de partida para a promulgação de regras detalhadas de implementação detalhada. Como as mudanças que discutimos acima podem ser levadas a cabo na medida máxima, dependendo das regras que ainda não foram feitas. Nós não esperamos que os Regulamentos Revisados tragam mudanças instantâneas, mas ainda precisamos entender esses Regulamentos para que possamos antecipar quais mudanças atuais estão no armazém para o futuro. 1. os itens da conta corrente são definidos como itens de transações ordinárias no contexto de recibos e pagamentos internacionais, incluindo saldo de pagamentos do comércio, serviços trabalhistas, transferências unilaterais etc. Os itens da conta de capital são definidos como itens de aumento ou diminuição da dívida e patrimônio líquido devido Para ingresso ou saída de capital no contexto de recibos e pagamentos internacionais, incluindo investimentos diretos, todas as formas de empréstimos, investimentos em valores mobiliários, etc. 2. Artigos 9 e 19 do Regulamento Original. 3. Artigos 10 e 20 do Regulamento Original. 4. Artigo 13 dos Regulamentos Revisados. 5. Artigo 9.º dos Regulamentos Revisados 6. Circular relativa à retenção do rendimento cambial em Contas correntes por Entidades Domésticas. 7. Artigo 11 dos Regulamentos Revisados. 8. Artigo 12 dos Regulamentos Revisados. 9. Artigo 21.º dos Regulamentos Revisados. 10. Artigo 23 dos Regulamentos Revisados. 11. Capítulo Seis. Supervisão e Administração, artigo 33.º ao Artigo 38 dos Regulamentos Revisados. 12. Artigo 33.º, n. º 1, n. º 2 do artigo 33.º e n. º 3 do artigo 33.º dos Regulamentos Revisados. 13. Artigo 33.º, n. º 4, e n. º 5 do artigo 33.º dos Regulamentos Revisados. 14. Artigo 6 (6) dos Regulamentos Revisados. 15. Artigo 35 dos Regulamentos Revisados. 16. Artigo 36 dos Regulamentos Revisados. 17. Artigo 17 dos Regulamentos Revisados. 18. Projetos-piloto para investimento em mercados de ações no exterior por particulares, emitidos pela SAFE em 20 de agosto de 2007. O plano piloto estava limitado ao Distrito Novo de Tianjin Binghai. 19. Artigo 21 do Regulamento Original. 20. Artigo 19 do Regulamento Revisto. 21. Procedimentos Regulamentares para Prestação de Garantias de Saída por Entidades Domésticas, emitidos pelo People39s Bank em 25 de setembro de 1996 e Regras de Implementação Detalhadas para os Procedimentos Regulamentares para Prestação de Garantia de Saída por Entidades Domésticas, emitidas pela SAFE em 11 de dezembro de 1997. 22. Artigo 20 do Regulamento Revisto. O conteúdo deste artigo destina-se a fornecer um guia geral sobre o assunto. Recomenda-se um conselho especializado sobre suas circunstâncias específicas. Para imprimir este artigo, tudo o que você precisa é estar registrado no Mondaq. Clique para entrar como um usuário existente ou Cadastre-se para que você possa imprimir este artigo. Você tem uma questão ou comentário O uso de e-mail em escritórios é uma característica comum dos locais de trabalho modernos que revolucionou a comunicação tanto intracomunitária quanto com clientes externos. No entanto, as novas tecnologias também possibilitaram que os empregadores monitorem sem esforço o email do escritório usado pelo empregado, violando assim o direito dos funcionários à privacidade. Alguns comentários de nossos leitores. Os artigos são extremamente oportunos e altamente aplicáveis Muitas vezes eu acho informações críticas não disponíveis em outros lugares. Como No conselho da empresa, o serviço Mondaqs é de grande valor para o Mondaq Advice Center (MACs)
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