RBI Forex Regulations O Reserve Bank of India (RBI), que é o banco nacional da Índia, tem um longo conjunto de regulamentos que regem a atividade cambial estrangeira dos cidadãos indianos (forex). A Lei de Gestão de Câmbio (FEMA) de 1999 não permite que os residentes privados da Índia troquem nos mercados cambiais estrangeiros ou domésticos. As empresas de investimento sem escrúpulos, tanto estrangeiras como domésticas, podem entrar em contato com cidadãos crédulos e atraí-los para investimentos ou esquemas de negociação, o que é um motivo que a RBI dá para esses regulamentos, de acordo com o Times da Índia. Em vez de negociar por si só, o RBI exige que todos os cidadãos indianos troquem com um corretor autorizado de acordo com diretrizes específicas. Use um corretor licenciado para todos os negócios Para reduzir os golpes de investimento, o RBI exige que todos os corretores sejam registrados na Securities and Exchange Board da Índia. Os corretores licenciados devem ser residentes indianos legais e devem cumprir diretrizes e regulamentos comerciais específicos. Um corretor de moeda licenciado poderá mostrar aos seus clientes suas credenciais apropriadas e poderá fornecer provas rápidas e atempadas de que o comércio de clientes foi processado. Os bancos e corretores registrados também devem manter certos níveis de patrimônio líquido e disponibilidade de capital. Eles também devem ter mostrado lucro nos três últimos anos, de acordo com o RBI. Regulamentos para corretores de negociação de moeda estrangeira exatas investimentos em mercados cambiais mundiais, que é o mercado financeiro maior e mais ativo no mundo. Os corretores de Forex executam negociações em pares de moedas, como o dólar dos Estados Unidos e a rupia indiana, e tentam lucrar com base no valor relativo que cada moeda comparou com o outro. O RBI regula a negociação de opções cambiais controlando os tipos de instrumentos financeiros e instrumentos de investimento que os corretores podem usar. Os corretores só podem negociar opções de baunilha, que são opções sem privilégios especiais. Os corretores também não devem pagar prêmios de investimento para grupos fora da Índia e só podem comprar opções de investimento e outros derivativos sob certas condições, como compensar os riscos de investimento, de acordo com o RBI. Limites na atividade de negociação O RBI limita o número e o volume de negociações de divisas que os corretores podem executar. O RBI estabelece esses limites individualmente de acordo com os limites da Posição Aberta da Rede (NOP) e os limites da Agregação Gap (AG). A NOP é uma exposição de corretores a investimentos em moeda de risco e é expressa como uma porcentagem de seus investimentos globais. Os limites da AG representam a porcentagem de investimentos gerais de corretores que são utilizados para compensar o risco de outros investimentos. A AG é composta por vários fatores, como o capital disponível dos corretores, de acordo com o site Business Standard. O RBI pode monitorar a atividade de negociação com base na documentação necessária que cada corretor deve arquivar. O RBI também pode modificar os requisitos de elegibilidade de negociação conforme julgar necessário. Câmbio para viagens de negociação As rupias indianas para moedas estrangeiras também estão sujeitas às diretrizes do RBI. Todas as trocas de câmbio para viagens particulares podem ser feitas sem a permissão do RBI, mas essas negociações devem ser feitas através de revendedores autorizados que atendam a diretrizes específicas. Para viagens particulares para a maioria dos países, os residentes indianos podem trocar o equivalente a US $ 10.000, a partir de 2011. Para viagens de negócios, os índios residentes podem trocar US $ 25.000. O RBI restringe a quantidade de moeda que os cidadãos indianos podem trocar antes de viajar para países como Iraque, Líbia, Nepal e Bhutan, de acordo com o site Sun Forex. O Reserve Bank of India emitiu as diretrizes para todos os residentes, não residentes e estrangeiros para Compra, entrega de divisas. O RBI (Reserve Bank of India) é o banco central da Índia e tem autoridade para emitir diretrizes sobre a transação cambial. (Web site rbi. or. in). A contratação de qualquer lei é punível com a disposição da FEMA e outras leis indianas aplicáveis a essa infração. Estamos aqui fornecendo informações muito precisas sobre as regras da transação de câmbio. Para obter informações detalhadas e atualizadas sobre as instalações de Forex, visite (rbi. org. in-gtFEMA-gtFAQ). Quaisquer que seja a informação que estamos dando aqui é apenas para uso de referência e precisa de mais consultas e verificação cruzada do RBI Office. Não somos responsáveis por QUAISQUER conseqüências, que podem surgir devido a essas informações. Por favor, visite os sites do RBI regularmente para informações atualizadas. Para os índios, as câmeras estrangeiras podem ser compradas de qualquer concessionário autorizado, trocadores de dinheiro completo para visitas comerciais e privadas. Se você é um índio residente, você pode comprar câmbio sem a permissão do Reserve Bank of India para: Viagem privada Você pode dispor de câmbio até US $ 10.000 em qualquer ano civil para viagens turísticas ou privadas para qualquer país que não o Nepal eo Butão Com base na autocertificação. CLIQUE AQUI PARA DESCARREGAR O FORMATO DE DECLARAÇÃO. Viagens de negócios Você pode dispor de câmbio para US $ 25.000 para uma viagem de negócios a qualquer país que não o Nepal e o Butão com base na certificação. CLIQUE AQUI PARA DESCARREGAR O FORMATO DE DECLARAÇÃO. Endossamento no passaporte Não há compulsão para você obter o seu passaporte aprovado com a divisa comprada para viajar fora da Índia. Se você deseja obter o seu passaporte endossado, o cambista do banco que libera câmbio iria fazê-lo. Visita ao Nepal e ao Butão Você pode transportar qualquer quantidade de moeda indiana enquanto viaja para esses países, mas você não tem permissão para tomar notas da moeda indiana de Rs.500 e acima ou comprar qualquer divisa para visitar esses países. Trazendo em divisas Você pode trazer na Índia câmbio sem qualquer limite. Se, no entanto, o valor da moeda estrangeira em dinheiro exceder US 5.000 e ou o dinheiro mais TCs exceder os US $ 10.000 deve ser declarado às autoridades aduaneiras no aeroporto no formulário de declaração de moeda (CDF), na chegada às diretrizes India. RBI on Forex Trading na Índia RBI Diretrizes sobre Forex Trading na Índia RBI claramente permite investimento no exterior e segurando uma conta bancária internacional para indivíduo até 50000,00 USD por ano (incluindo a negociação forex e ações) no entanto. Se você planeja enviar fundos grandes por transferência bancária. Você fornecerá um formulário de declaração de preenchimento ao Banco (pois está disponível no site da RBI). Esta regra surgiu algum tempo em 2005. Eu acho que agora é levantado para 100K usd por ano, por favor chk esta informação. Publicado originalmente por JungleLion O RBI claramente permite o investimento no exterior e a realização de uma conta bancária internacional para o indivíduo até 50000,00 USD por ano (incluindo o comércio forex e ações) no entanto. Se você planeja enviar fundos grandes por transferência bancária. Você fornecerá um formulário de declaração de preenchimento ao Banco (pois está disponível no site da RBI). Esta regra surgiu algum tempo em 2005. Eu acho que agora é levantado para 100K usd por ano, por favor chk esta informação. Já ficou claro que nenhuma transferência de fundos é permitida para negociar negócios com margem com parceiros estrangeiros e nunca mais pensa em recuperar fundos com alguns corretores de fraude no forex, por exemplo, fxopen. info. Se precisar de histórias mais tristes, lembre-se de refcofxHome gt Diretrizes do Reserve Bank Of India sobre o esquema de remessa liberalizado Forex (atualizado até 17 de setembro de 2010) O Reserve Bank of India anunciou um Plano de Remessa Liberalizado (o Esquema) em fevereiro de 2004 como um passo para avançar Simplificação e liberalização das facilidades cambiais disponíveis para os residentes. De acordo com o Plano, os residentes podem remeter até US $ 200.000 por ano financeiro para qualquer transação de capital e conta corrente permitida ou uma combinação de ambos. O Esquema foi operacionalizado vide circular A. P. (Série DIR) nº 64 datado de 4 de fevereiro de 2004. Q.1. Qual é o esquema de remessa liberalizado de USD 200,000 Ans. De acordo com o regime de remessa liberalizado, todas as pessoas residentes, incluindo menores de idade, podem enviar gratuitamente até US $ 200.000 por ano financeiro (abril de março) para qualquer transação de conta corrente ou de capital permitida ou uma combinação de ambos. Q.2. Forneça uma lista ilustrativa das transações da conta de capital permitidas pelo esquema. Ans. . De acordo com o Plano, os indivíduos residentes podem adquirir e manter imóveis ou ações ou instrumentos de dívida ou outros ativos fora da Índia, sem a aprovação prévia do Banco de Reserva. Os indivíduos também podem abrir, manter e manter contas em moeda estrangeira com bancos fora da Índia para realizar transações permitidas pelo Esquema. P. 3. Quais são os itens proibidos sob o esquema Ans. A facilidade de remessa de acordo com o Esquema não está disponível para o seguinte: i) Remessa para qualquer finalidade especificamente proibida no Anexo I (como compra de loteria de ingressos de bilhetes, revistas proscritas, etc.) ou qualquer item restrito de acordo com o Anexo II de Gerenciamento de Câmbio (Operações de Conta Corrente), 2000 ii) Remessas da Índia para margens ou margem de concessão para contrapartes estrangeiras no exterior iii) Remessas para compra de FCCB emitidas por empresas indianas no mercado secundário no exterior iv) Remessa para negociação em câmbio no exterior v) Remessas por um residente para a criação de uma empresa no exterior vi) Remessas direta ou indiretamente para o Butão, Nepal, Maurício e Paquistão vii) Remessas direta ou indiretamente para países identificados pelo Grupo de Ação Financeira (GAFI) como países não cooperativos e Territórios, de tempos em tempos e viii) As remessas direta ou indiretamente para esses indivíduos e entidades identificam D, representando um risco significativo de cometer atos de terrorismo, conforme recomendado pelo Banco da Reserva aos bancos. Q.4. Se a instalação do LRS é complementar às instalações existentes detalhadas no Anexo III em remessas, a resposta. A facilidade no âmbito do Esquema é complementar daqueles já disponíveis para viagens privadas, viagens de negócios, estudos, tratamento médico, etc., conforme descrito nas Regras do Plano III de Gestão de Câmbio (Operações de Conta Corrente), 2000. O Esquema também pode ser usado Para esses fins. No entanto, as remessas de doações e doações não podem ser feitas separadamente e devem ser feitas apenas sob o Esquema. Consequentemente, os indivíduos residentes podem remeter para presentes e doações até US $ 200.000 por ano financeiro ao abrigo do Esquema. P. 5. Os indivíduos residentes sob este Esquema requerido para repatriar o dividendo de juros acumulado em investimentos de depósitos no exterior, além do montante principal de Ans. Os investidores individuais residentes podem reter e re-investir os rendimentos auferidos em investimentos feitos sob o esquema. Os residentes não são obrigados a repatriar os fundos ou a renda gerada a partir dos investimentos realizados no âmbito do Plano. Q.6. As remessas estão sujeitas ao regime em base bruta ou base líquida (líquida de repatriação do exterior). A remessa no âmbito deste regime é em bruto. P. 7. As remessas nas instalações devem ser consolidadas em relação aos membros da família Ans. As remessas da instalação podem ser consolidadas em relação aos membros da família sujeitos a membros individuais da família que cumpram os termos e condições do Plano. P. 8. Pode-se usar o Esquema para a compra de objetos de arte (pinturas, etc.) diretamente ou através da casa de leilões Ans. As remessas ao abrigo do Esquema podem ser utilizadas para a compra de objetos de arte sujeitos ao cumprimento da Política de Comércio Exterior existente do Governo da Índia e de outras leis aplicáveis. Q.9. O AD requer para verificar a permissibilidade das remessas com base na natureza da transação ou permitir o mesmo com base na declaração de remeter Ans. A AD será orientada pela natureza da transação conforme declarada pelo remetente e certificará que a remessa está em conformidade com as instruções emitidas pelo Banco de Reserva, a esse respeito de tempos em tempos. Q.10. As remessas podem ser feitas no âmbito deste Esquema para a aquisição da ESOPs Ans. O Esquema também pode ser usado para remessas de fundos para aquisição de ESOPs. Q.11. Esse regime é complementado com a aquisição de ESOPs ligados à ADRGDR (ou seja, USD 50,000 - por um bloco de 5 anos civis). A remessa no âmbito do Esquema é complementar à aquisição de ESOPs ligados ao ADRGDR. Q.12. Este esquema é adicional à aquisição de ações de qualificação (ou seja, USD 20.000 ou 1 do capital social da empresa estrangeira, o que for menor). A remessa no âmbito do Esquema é complementar à aquisição de ações de qualificação. Q.13. Pode um indivíduo residente investir em unidades de fundos mútuos, fundos de risco, títulos de dívida não classificados, notas promissórias, etc., ao abrigo deste regime. Um indivíduo residente pode investir em unidades de fundos mútuos, fundos de risco, títulos de dívida não classificados, notas promissórias, etc. sob este esquema. Além disso, o residente pode investir em tais valores mobiliários através da conta bancária aberta no exterior para os fins previstos no Esquema. Q.14. Pode um indivíduo, que aproveitou um empréstimo no exterior, enquanto que, como um indigenista não residente, pode pagar o mesmo no retorno à Índia, sob este regime como residente. Isso é permitido. P. 15. É obrigatório que os indivíduos residentes tenham um número PAN para o envio de remessas para o exterior no âmbito do Scheme Ans. É obrigatório ter o número PAN para fazer remessas ao abrigo do Esquema. P. 16. Caso um residente solicite uma remessa externa por meio de emissão de um rascunho da demanda (em nome próprio ou em nome do beneficiário com quem ele pretende realizar as transações permitidas) no momento da Sua visita privada no exterior, se o remetente pode efetuar tal remessa externa contra a auto-declaração Ans. Essa remessa externa sob a forma de DD pode ser efetuada contra a declaração do residente no formato prescrito no esquema. P. 17. Existem restrições sobre a frequência da remessa Ans. Não existe restrição à frequência. No entanto, o montante total de câmbio comprado ou remitido através de, todas as fontes na Índia durante um exercício financeiro deve estar dentro do limite acumulado de US $ 200.000. Q.18. Quais são os requisitos a serem cumpridos pelo remetente Ans. O indivíduo terá que designar um ramo de um AD através do qual todas as remessas do Plano serão feitas. Os candidatos devem ter mantido a conta bancária com o banco por um período mínimo de um ano antes da remessa. Se o requerente que pretende fazer a remessa é um novo cliente do banco, os Comerciantes Autorizados devem realizar a devida diligência na abertura, operação e manutenção da conta. Além disso, o AD deve obter o extrato bancário do ano anterior do requerente para se certificar sobre a fonte de fundos. Se tal extrato bancário não estiver disponível, podem ser obtidas cópias do último Pedido de Avaliação do Imposto de Renda ou Reenvio arquivado pelo requerente. Ele deve fornecer uma declaração de inscrição no formato especificado com relação à finalidade da remessa e declarar que os fundos lhe pertencem e não serão utilizados para fins proibidos ou regulamentados pelo regime. P. 19. Pode um indivíduo, que tenha repatriado o montante remetido durante o exercício, aproveitar a facilidade novamente. Uma vez que uma remessa é feita por um montante até US $ 200.000 durante o exercício. Ele não seria elegível para fazer outras remessas ao abrigo deste regime, mesmo que o produto dos investimentos tenha sido trazido de volta para o país. Q.20. As remessas podem ser feitas somente em dólares americanos. As remessas podem ser feitas em qualquer moeda estrangeira livremente conversível equivalente a US $ 200.000 em um exercício financeiro. Q. 21. No passado, as pessoas residentes podiam investir em empresas estrangeiras cotadas em bolsa de valores reconhecida no exterior e com participação de pelo menos 10 por cento em uma empresa indiana listada em bolsa de valores reconhecida na Índia. Esta condição ainda existe. O investimento por pessoa residente em empresas estrangeiras é subsumido no âmbito do regime de US $ 200.000. A exigência de 10 por cento de participação recíproca nas empresas indianas listadas por essas empresas estrangeiras tem sido dispensada. Diretrizes para intermediários financeiros Q. 22. Os intermediários esperam buscar aprovação específica para disponibilizar investidores estrangeiros aos clientes. Os bancos, incluindo aqueles que não têm presença operacional na Índia, são obrigados a obter aprovação prévia do Departamento de Operações e Desenvolvimento Bancário, Escritório Central, Banco de Reserva da Índia, Edifício do Escritório Central, Shahid Bhagat Singh Marg, Mumbai, por solicitar depósitos para os seus ramos de estrangeiros Ou para atuar como agentes de fundos de investimento estrangeiros ou de qualquer outra empresa de serviços financeiros estrangeiros. P.23. Existem restrições sobre a qualidade de dívida ou instrumentos de capital que um indivíduo pode investir na Ans. Não foram prescritas classificações ou diretrizes nos termos do regime liberalizado de remessa. No entanto, espera-se que o investidor individual exerça a devida diligência ao tomar uma decisão sobre os investimentos no âmbito do regime. P. 24. Se as facilidades de crédito em Rúpias indianas ou em moeda estrangeira seriam permitidas contra a segurança de tais depósitos. Não. O Esquema não prevê a extensão da facilidade de crédito contra a segurança dos depósitos. Além disso, os bancos não devem estender qualquer tipo de facilidades de crédito a pessoas residentes para facilitar as remessas para o exterior ao abrigo do Esquema. Q. 25. Os banqueiros podem abrir contas em moeda estrangeira na Índia para residentes sob o esquema Ans. Não. Os bancos na Índia não podem abrir contas em moeda estrangeira na Índia para residentes de acordo com o Esquema. P. 26. Uma Unidade Bancária Offshore (OBU) na Índia deve ser tratada a par com uma filial do banco fora da Índia com a finalidade de abrir contas em moeda estrangeira pelos residentes de acordo com o Plano Ans. Não. Para o propósito do Esquema, uma OBU na Índia não é tratada como uma filial no exterior de um banco na Índia. Para obter mais informações sobre detalhes, consulte qualquer banco autorizado a negociar em câmbio ou entre em contato com Escritórios Regionais do Departamento de Câmbio do Banco de Reserva. Compartilhe este artigo com seus amigos do Facebook:
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